Categoria de AtivoTipo de EstratégiaLimite de AlavancagemMeta de Retorno AnualPrincipais RiscosPolítica de Controle / Diretriz
Infraestrutura e Energia RenovávelProject Finance / Cash Flow BasedAté 3,0× EBITDA15% a 18% a.a.Risco de construção e variação de taxaHedge cambial parcial + garantias contratuais de longo prazo
Real Estate Corporativo e LogísticoDesenvolvimento com pré-venda / locação garantidaAté 2,0× EBITDA14% a 17% a.a.Demanda e custos de materiaisAlavancagem controlada por fase de entrega e funding híbrido
Empresas em Expansão (Middle Market)Growth Buyout / Debt + EquityAté 3,5× EBITDA16% a 20% a.a.Volatilidade de margens e refinanciamentoCovenants financeiros + amortização bullet + acompanhamento trimestral
Crédito Estruturado e Debêntures IncentivadasPrivate Credit com derivativos de proteçãoAté 2,0× capital próprio13% a 16% a.a.Default e liquidezDiversificação mínima de 15 emissores + análise de rating interno
Venture Capital Estratégico (Minor Stake)Equity alavancado via capital híbridoAté 1,0× capital investido20%+ a.a. (médio/longo prazo)Execução e escalabilidadeTicket limitado a 10% do portfólio total
Reservas de Liquidez e Hedge Funds ConservadoresMulti-Estratégia defensiva / CDI+Até 0,5× capital investidoCDI + 2% a.a.Risco sistêmico e volatilidade globalMínimo de 10% do portfólio total em liquidez imediata

Diretrizes de Governança Financeira (Moderado)

  1. Limite total de alavancagem consolidada: até 2,5× EBITDA do grupo.
  2. Liquidez mínima consolidada: 10% do portfólio total em ativos resgatáveis até 30 dias.
  3. RevisĂŁo de compliance e covenants: trimestral.
  4. Rebalanceamento anual: reduzir exposição em setores com queda de margens >15%.
  5. Stress Test anual: +4 pp em juros e -25% no EBITDA.
  6. Controle de saída (exit): cada operação deve prever payback máximo de 5 anos.
  7. Fundo de reserva estratégico: 2% do EBITDA anual destinado a oportunidades emergenciais.

Gabriel Rodrigues é um investidor dedicado ao crescimento inteligente e sustentável, com foco em educação financeira e planejamento estratégico. Apaixonado por transformar conhecimento em resultados reais, ele acredita que o verdadeiro poder do investimento está em compreender o mercado, gerenciar riscos e agir com visão de futuro.

Com uma trajetória marcada pela busca constante de aprendizado, Gabriel une prática e teoria para identificar oportunidades e construir patrimônio de forma consciente. Seu propósito é inspirar outras pessoas a alcançarem liberdade financeira por meio da informação, da disciplina e da mentalidade de longo prazo.

Além do universo dos investimentos, Gabriel valoriza o desenvolvimento pessoal e a tomada de decisões fundamentadas, acreditando que investir vai muito além do dinheiro — é investir em si mesmo, no tempo e nas escolhas certas.

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